Tổng quan dự án

Các tính năng chính của FinNexus

• FinNexus là một “siêu thị” DeFi thế hệ tiếp theo cho phép người dùng toàn cầu khám phá và sử dụng các sản phẩm tài chính phi tập trung một cách dễ dàng và trực quan
• Sản phẩm chủ đạo là Giao thức FinNexus cho Quyền chọn (FPO), có tính năng Một Pool Đa tài sản (MASP) đầu tiên trên thế giới, ngoài khả năng tạo lập, giao dịch và thực hiện quyền chọn phi tập trung và vĩnh viễn
• FPO được thiết kế để tương thích với nhiều chuỗi, bao gồm Ethereum, Wanchain, Elrond, XRP Ledger và KardiaChain
• Chương trình liquidity mining trên Uniswap hiện đang diễn ra (với APY 226,2% tại thời điểm viết bài

Danh mục sản phẩm của FinNexus 

• Giao thức FinNexus cho Options (FPO) là một giao thức phi tập trung, chống kiểm duyệt và phi giám hộ, cho phép bất kỳ ai cũng có thể tạo lập, giao dịch và thực hiện các Quyền chọn. FPO là giao thức đầu tiên có Cơ chế Ký quỹ Linh động cho phép tài sản thế chấp tối thiểu để bảo lãnh cho sự thay đổi của Quyền chọn theo biến động giá. Tất cả các giao dịch đều diễn ra trên chuỗi và FinNexus cũng cho phép thế chấp tài sản với nhiều đồng crypto, giao dịch chuỗi chéo và thanh khoản vô hạn cho các Quyền chọn.
• Mô hình quyền chọn DeFi một-pool đa-tài-sản (MASP) – tính thanh khoản của cả nền tảng FPO được gộp lại với nhau thành một pool duy nhất, hoạt động như một đối tác duy nhất để tạo lập, giao dịch và thực hiện các Quyền chọn. Tính năng MASP đảm bảo rằng người dùng không phải lo lắng vì thanh khoản luôn sẵn sàng.
• FNX Liquidity Mining – Người tạo lập quyền chọn sẽ được khuyến khích theo nhiều cách, bao gồm việc nhận FNX token làm phần thưởng cho việc đào và đóng góp vào khối lượng giao dịch trên nền tảng quyền chọn FinNexus khi nó hoạt động. Trong tương lai, FinNexus sẽ cung cấp một mô hình pool gộp chung, sử dụng FNX làm tài sản thế chấp chính, để tạo lập cả quyền chọn mua và quyền chọn bán, song song với nhiều tài sản cơ bản khác. Pool này sẽ hoạt động vừa như một pool tài sản thế chấp, vừa như một pool thanh khoản để khởi tạo và giao dịch quyền chọn. Các chủ sở hữu của pool sẽ được cấp token chia sẻ cho cả pool. Rủi ro và phần thưởng sẽ được chia đều cho những người tham gia pool.
• Wandora Box – Trò chơi dự đoán phi tập trung đầu tiên ra mắt trên Wanchain

• Jack’s Pot – Một trò chơi xổ số không thua lỗ được xây dựng trên Wanchain

• UM1S – token được thế chấp bằng tài sản thực với tỷ suất sinh lợi cố định

Đội ngũ FinNexus

• Boris Yang, Nhà sáng lập và Giám đốc điều hành. Boris là cựu Phó chủ tịch tại Wanglu Tech, người đồng sáng lập Wanchain và là trưởng nhóm thiết kế công nghệ Wanchain. Boris có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực khởi nghiệp Internet và là một doanh nhân kỳ cựu. Boris có bằng Tài chính và Luật tại Đại học Kinh doanh Quốc tế và Kinh tế Bắc Kinh.
• Bob Chen, Đồng sáng lập & CTO. Bob đã từng làm việc với tư cách là chuyên gia kỹ thuật cho những gã khổng lồ Internet như Alibaba và Qihoo 360. Anh ấy đã phát triển một ví quản lý tài sản trong ngành blockchain, chuyên về quản lý bảo mật tài sản blockchain, các ứng dụng và giao dịch định lượng tần suất cao. Bob tốt nghiệp Học viện Công nghệ Cáp Nhĩ Tân.
• Ryan Tian, Chuyên gia Tài chính. Ryan đã từng làm trong ngành ngân hàng đầu tư tại một công ty chứng khoán nổi tiếng và dẫn đầu các dự án IPO, SEO và M&A. Ryan đã làm việc trong ngành tài chính hơn mười năm, ông chuyên về các sản phẩm chứng khoán và kiểm soát rủi ro và tài chính. Ryan có bằng Thạc sĩ Tài chính tại Đại học York.
• Jack Tung, Chuyên gia Tuân thủ Luật định. Jack là nhà tư vấn FinTech cấp cao với hơn mười năm kinh nghiệm trong các dịch vụ quản lý tài sản cho các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao. Ông chuyên về thiết kế các bộ khung tuân thủ luật định để quản lý tài sản và hoạch định tài chính doanh nghiệp.
• Veerender Singh, Community Manager. Veerender là một quản lý cộng đồng có kinh nghiệm trong giới blockchain, hiện đang là Quản lý cộng đồng cho MANTRADAO và là Biên tập viên kiêm Giám đốc phát triển kinh doanh cho trang blog.goodaudience.com.

Hệ sinh thái FinNexus 

Các phần tích hợp của hệ sinh thái FinNexus được trình bày trong Hình 3, đó là đối tác sáng lập Wanchain, các doanh nghiệp, mạng lưới đối tác DeFi và các nhà cung cấp thanh khoản/sàn tiền điện tử cho FNX token. Mỗi đơn vị này đều đóng một vai trò quan trọng trong sự thành công chung của nền tảng FinNexus.

Các đối tác chiến lược:

• Wanchain là một dự án blockchain công cộng đột phá, đã đạt được những tiến bộ trong bảo vệ quyền riêng tư, tích hợp chuỗi chéo, giao dịch đa tài sản và cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần. Pool của Wanchain sẽ cung cấp hỗ trợ kỹ thuật toàn diện cho FinNexus
• SuperAtom là một công ty FinTech có trụ sở tại Đông Nam Á, mục tiêu phổ cập hóa dịch vụ tài chính cho công chúng. SuperAtom được ươm mầm bởi Cheetah Mobile, công ty niêm yết trên sàn New York, đang và sẽ làm việc cùng với FinNexus để mã hóa các sản phẩm tài chính, mang lại lợi nhuận đầu tư ổn định

Danh sách đầy đủ hơn về các đối tác ngành cryptocurrency của FinNexus bao gồm:

• Band Protocol –một nền tảng oracle kết nối dữ liệu chuỗi chéo, cung cấp dữ liệu giá đáng tin cậy theo thời gian thực và là xương sống cho các sản phẩm tài chính thực sự an toàn và phi tập trung mà FinNexus cung cấp.

• Chainlink – FinNexus đã tích hợp nguồn cấp dữ liệu về giá của Chainlink để cung cấp đầu vào cho Giao thức FinNexus cho nền tảng Quyền chọn.

• Elrond – FinNexus đang có kế hoạch xây dựng một phiên bản của mô hình Quyền chọn DeFi một-pool đa-tài-sản (MASP) của mình trên Elrond, một nền tảng blockchain mã nguồn mở với tốc độ đầu ra và thực thi cao.

• XRP Ledger – FinNexus đã công bố kế hoạch đưa tài sản trong thế giới thực vào Sổ cái XRP và kết nối mạng lưới người hâm mộ XRP rộng lớn với thế giới DeFi thú vị.
• KardiaChain – KardiaChain sẽ vận hành hệ sinh thái blockchain phi tập trung và có khả năng tương tác hoàn toàn đầu tiên tại Việt Nam. FinNexus đang khám phá tiềm năng phát triển các dịch vụ DeFi trên mainnet của KardiaChain.

Thanh khoản của FNX token:

FNX token hiện được niêm yết trên năm sàn giao dịch: BitMax, BKEK, Bitrue, Uniswap và Hoo.com. Tỷ lệ khối lượng giao dịch tương ứng được mô tả trong Hình 4

Các đối tác doanh nghiệp và nhà đầu tư:

• Consensus Lab: quỹ đâu tư mạo hiểm tập trung cho APAC này đang trao quyền cho các dự án đầy cảm hứng trong ngành blockchain. Kể từ năm 2018, công ty có 21 khoản đầu tư vào các công ty blockchain và tiền điện tử nổi bật, một vài trong số đó là sàn giao dịch FTX, CertiK, QuarkChain và BlockCloud.
• Genesis Group: Một quỹ đầu tư mạo hiểm tiền điện tử kỳ cựu có trụ sở tại Hồng Kông đã có 20 khoản đầu tư vào lĩnh vực này trong vài năm qua. Một số dự án trong danh mục đầu tư của họ bao gồm Quarkchain, Pchain và Edenchain.
• TRG Capital: Một công ty đầu tư mạo hiểm giai đoạn hạt giống có trụ sở tại Amsterdam. Lĩnh vực tập trung của công ty là các công ty khởi nghiệp có giải pháp đột phá trong ngành chuyển tiền/tài sản kỹ thuật số toàn cầu, chủ yếu là các giải pháp thuộc Layer2 và các công ty khởi nghiệp tài chính phi tập trung (DeFi). Các dự án đáng chú ý trong danh mục đầu tư của họ bao gồm Polkadot, Kava, Frontier, Avalanche, Zilliqa và Solana.

Tokenomics của FNX

Thông số kỹ thuật token FNX như sau:

• Vốn hóa thị trường hiện tại (MC): 1,3 triệu USD
• Nguồn cung lưu hành (CS): 13,7 triệu FNX
• Tổng cung (TS): 500 triệu FNX
• Phân phối token như được mô tả trong Hình 5

Tại thời điểm viết bài, vốn hóa thị trường pha loãng hoàn toàn của FinNexus là 64,7 triệu USD. Lưu ý rằng 28.036.823,22 FNX token đã được chuyển đổi 1 đổi 1 thành UM1S, một token được hỗ trợ bằng tài sản thực với tỷ lệ hoàn vốn cố định. Đọc thêm dữ liệu về phân phối FNX tại trang chủ FinNexus.

Công dụng của token 

• Dùng làm tài sản thế chấp để tạo quyền chọn và cung cấp thanh khoản để thực hiện quyền chọn trong pool đơn đa tài sản (MASP) cho Giao thức quyền chọn FinNexus (FOP)
• Phương tiện trao đổi để mua và bán các quyền chọn trên FOP
• Liquidity mining trên Uniswap hiện đang diễn ra
• Quyền được hưởng tỷ lệ lợi nhuận cao hơn đối với các sản phẩm được mã hóa
• Quyền đầu tư vào các sản phẩm mã hóa với chi phí thấp hơn
• Chiết khấu hoa hồng giao dịch
• Các quyền phái sinh, như thanh toán sớm, bán lại hoặc hoán đổi lãi suất
• Hưởng lợi từ sự phát triển của FinNexus

So sánh dự án

Mục đích cuối cùng FinNexus trở thành một hệ sinh thái và giao thức DeFi đa blockchain. Họ đang bắt đầu với các vấn đề chưa được giải quyết của các nền tảng giao dịch phái sinh và quyền chọn phi tập trung hiện tại. FinNexus Protocol for Options (FPO) là sản phẩm có tiềm năng để trở thành giải pháp thống lĩnh thị trường phái sinh và quyền chọn phi tập trung:

• Khả năng tương thích đa chuỗi, sẽ không chỉ giới hạn tại các chuỗi hiện tại – Ethereum, Elrond, XRP Ledger, KardiaChain và Wanchain.
• Thanh khoản vô hạn thông qua cơ chế Pool đơn đa tài sản (MASP).
• Mô hình ký quỹ linh động cho phép cùng một tài sản thế chấp có thể khởi tạo nhiều quyền chọn khi giá quyền chọn di chuyển xa hơn ra ngoài vị thế.
• Giao diện người dùng trực quan và hấp dẫn giúp hỗ trợ các tính năng trên, nâng cấp trải nghiệm người dùng lên một cấp độ cao hơn.

Tin tức và tiến độ phát triển

• Nhóm hiện đang làm việc để sáng tạo nhiều hơn các tài sản tổng hợp, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và ETF.
• Giao thức FinNexus cho Quyền chọn đang hướng tới việc cung cấp sản phẩm phái sinh cho bất kỳ tài sản cơ bản nào và phát triển các lớp giao thức khác để trao quyền cho người dung. Nó sẽ đáp ứng nhu cầu phòng hộ, đầu cơ và bảo đảm tài sản kỹ thuật số của họ, bao gồm Giao thức tương tác chuỗi khối (BIP), Cụm giao thức cho thanh toán tài sản (PCAP), và Giao thức phân phối tài sản (ADP).
• Cơ chế staking đang được phát triển để cung cấp cho người dùng staking với lợi nhuận cao hơn và chi phí giao dịch thấp hơn, đồng thời cung cấp bảo mật tốt hơn cho mạng FinNexus.
• FinNexus tập trung vào việc phát triển nhiều hơn các mối quan hệ đối tác với blockchain công khai và nhiều token được đảm bảo bằng tài sản thực.

Lịch trình phát hành token

Hình 8 mô tả lịch trình chi tiết về cách FNX token sẽ được phát hành vào nguồn cung lưu hành trong ba năm tới. Đội ngũ FinNexus ước tính rằng khoảng 90 triệu FNX token sẽ được đưa vào lưu thông khi giai đoạn phân phối hoàn tất.

Những lý do để lạc quan

• Bất chấp sự điều chỉnh gần đây của bong bóng tài chính phi tập trung (DeFi), tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức DeFi vẫn tiếp tục tăng đều đặn từ 700 triệu USD vào đầu năm 2020 lên 12 tỷ USD vào ngày 24 tháng 10 năm 2020 (theo báo cáo của Defipulse). Thách thức tiếp theo cho DeFi là các sản phẩn Quyền chọn và phái sinh phi tập trung, một thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la vẫn chưa được khai thác mà FinNexus đang được định vị vững chắc để trở thành người dẫn đầu thị trường trong phân khúc này.
• Một đội ngũ mạnh và nhiệt huyết với nhiều thập kỷ kinh nghiệm trong ngành công nghệ kỹ thuật, tài chính, FinTech và blockchain.

Các yếu tố cần quan sát

• Việc các sàn giao dịch phổ biến hơn phát triển sản phẩm Quyền chọn DEX là một trong những mối đe dọa lớn nhất đối với FinNexus. Một ví dụ là trường hợp Binance DEX tung ra giao dịch quyền chọn hoặc, rất có thể, sắp tới Synthetix công bố nền tảng giao dịch của mình cho quyền chọn.
• Một trong những mối quan tâm ngày càng nóng của phân khúc DeFi là việc bảo mật hợp đồng thông minh. Số tài sản trị giá hơn 62 triệu USD đã bị mất cắp trong các cuộc tấn công DeFi của tin tặc vào năm 2020, với trường hợp nghiêm trọng và gần nhất là Harvest Finance. Những vụ hack như vậy là một tiếng chuông báo động cho toàn ngành nói chung và các nhà vận hành giao thức giao dịch quyền chọn như FinNexus.

Tổng kết

Các cột mốc quan trọng

Lưu ý: Phương pháp đánh giá dự báo này coi cả giá FNX token và nguồn cung lưu hành FNX (CS) là các biến. Phương pháp là một đại diện chính xác hơn vì cả hai đều có thể thay đổi theo thời gian.

Hình 9 trình bày lịch trình cho các kịch bản khác nhau nhằm xác định vốn hóa thị trường FNX tiềm năng trong tương lai:

• Từ tháng 5 năm 2021, CS dự kiến sẽ vào khoảng 30 triệu FNX (6% tổng nguồn cung); Giá FNX có thể có khả năng tăng x2-3 với sự ra mắt đầy đủ hơn của các sản phẩm Quyền chọn tiền điện tử.
• Từ nửa cuối năm 2022, CS dự kiến sẽ vào khoảng 67 triệu FNX (13,4% tổng nguồn cung); Giá FNX có thể x5-7 và vượt qua vốn hóa thị trường hiện tại của Hegic. 
• Trong quý 3 năm 2022, nhóm FinNexus dự đoán nguồn cung lưu hành token của họ sẽ đạt khoảng 87 triệu FNX (17,4% tổng nguồn cung); Chúng tôi hy vọng dự án sẽ cung cấp hỗ trợ toàn cầu cho giao thức quyền chọn và bổ sung thêm nhiều tài sản cơ bản (hàng hóa, cổ phiếu). Giá FNX có thể x10-12 và lọt vào top 100 loại tiền điện tử vốn hóa lớn nhất.
• Khi phát hành đầy đủ token, CS sẽ vào khoảng 460 triệu FNX (lưu ý rằng 6,12% tổng nguồn cung đã bị đốt cháy); Giá FNX có khả năng đạt đến phạm vi x15-20 (giá token $1,5-$2) phù hợp với việc tuân thủ theo lộ trình phát triển.

Kết luận

Nền tảng FinNexus đã thu hút sự chú ý của nhóm Kyros Research. Chúng tôi lạc quan về dự án này và tin rằng các nhà đầu tư cũng sẽ có thể nhìn thấy tiềm năng của họ. Xem xét các chỉ số thuận lợi của FinNexus so với các dự án tương đương có vốn hóa thị trường cao hơn (ví dụ: Hegic), chúng tôi sẽ rất ngạc nhiên khi thấy giá token này ở dưới $0,3 trong khoảng thời gian 6 tháng tới.

Trong khi các ước tính giá ngắn hạn rất khó thiết lập do sự biến động của thị trường tiền điện tử, chúng tôi kỳ vọng giá token FNX sẽ tăng lên mức ATH là $0,7 – $1 trong trung và dài hạn, đạt vùng vốn hóa thị trường 90 triệu USD. Các mốc giá token cao hơn thậm chí là khả thi trong dài hạn, với dự đoán lạc quan nhất của chúng tôi là đạt $2 khi phát hành token đầy đủ.